Altersvorsorge

Finanzielle Unabhängigkeit im Alter !?

Jeder Mensch hat individuelle Wünsche und Ziele. 

In der Altersvorsorge und Geldanlage können erklärte Zielsetzungen manchmal konträr sei. Keine Geldanlage bietet gleichzeitig höchste Renditen bei höchster garantierter Sicherheit und höchster staatlicher Förderung.  Dieses magisches Dreieck aus Rendite - Sicherheit - Abgabenoptimierung ist daher für Sie ganz persönlich zu optimieren. Hierbei stellen sich folgende individuell zu klärende Fragen:

Rendite:

1. Welche Geldanlage paßt zu mir und zu meinem Anlageziel?
2. Wie sichere ich mich gegen Inflation ab? (Substanz- oder Geldanlage?)

Sicherheit:

1. Wem kann ich mein Geld anvertrauen?
2. Welche Absicherungen benötige ich für mich und für meine Familie?
3. Was passiert wenn der Plan nicht ganz aufgeht?

Steuer- und Förderoptimierung:

1. Wie vermeide ich die neue, 25%-ige Abgeltungssteuer?
2. Wie kann ich den Staat optimal an der Finanzierung meiner Sparbeiträge "mitbeteiligen"?
3. Welcher Weg ist in meinem Fall optimal: Betriebsrente / Privatrente / Riesterrente / Basis(Rürup)rente

Risikolebensversicherung

Schutz der Familie

Mit dem Tod setzt sich wohl niemand gern auseinander. Wer andere zu versorgen hat (Kinder, Partner, Angehörige), sollte die möglichen finanziellen Folgen bedenken.

Die Risiko-Lebensversicherung zahlt im Todesfall unabhängig von der Laufzeit und der Höhe der eingezahlten Beiträge die vereinbarte Summe an die Hinterbliebenen aus.

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